신탁형 ISA 중도인출, 운용방법

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본 포스팅에서는 신탁형 ISA에 대해서 알아 봅시다.

 

1. ISA란?

ISA란 Individual Savings Account의 약자로 개인종합자산관리계좌를 말한다. 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고, 통합 관리할 수 있는 특징이 있다. ISA는 국민의 재산 형성을 실질적으로 지원하고자 정부에서 2016년 3월부터 도입한 신개념 절세계좌이다.

 

2. ISA의 종류

구분	중개형	신탁형	일임형
투자방법	고객이 직접 투자 상품 선택		포트폴리오 모델만 선택
투자상품	국내상장주식,펀드, ETF, 채권, 파생결합증권(ELS, ELB, ETN 등),RP, 리츠	예금,펀드, ETF, 파생결합증권(ELS, ELB, ETN 등), RP, 리츠	투자성향에 따라 당사가 제시한 모델포트폴리오

 

3. 신탁형 ISA 중도 인출

신탁형 ISA는 중도일부인출금액은 고객 본인 명의의 CMA 계좌로 지급 된다.  중도인출 시 인출일 현재 예상되는 세금 및 보수, 수수료, 해당상품의 최소가입금액 등을 제외하고 지급 된다.

 

4. ISA 신탁형 운용 방법

고객의 투자성향보다 높은 위험의 투자 자산을 편입할 경우에는 고객선택상품 가입확인서를 징수한다. 모든 편입상품은 0 ~ 100%까지 자유로운 비중조절이 가능하다. ISA 신탁형은 고객의 운용 지시로 운영되는 상품이다. ELS/ELB를 제외한 모든 편입자산(현금/RP/예금/펀드)의 운용지시는 비율지정으로만 가능하다. ELS/ELB는 최소가입금액(100만원) 제한으로 인해 운용지시 설정이 불가하다.